據(jù)《新華社》報導(dǎo),中國證監(jiān)會每年會依循《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,對市面上證券公司進(jìn)行評核、復(fù)核、審議等多重評價程序,按照不同的營運情況分類為AA(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。百惠證券認(rèn)為,近年市場上出現(xiàn)越來越多證券供貨商,投資者難以抉擇,而證監(jiān)會的評級分類正恰巧能為投資者提供風(fēng)向標(biāo),參考這些證監(jiān)會的權(quán)威數(shù)據(jù)從而發(fā)掘優(yōu)質(zhì)券商。

《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)詳細(xì)列明證監(jiān)會現(xiàn)時對證券公司的評價指標(biāo),表明主要透過資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等6類評價指標(biāo)。證監(jiān)會又指出,在評級的最初期或要求證券公司作出自評,再由證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管,以及證監(jiān)局、自律組織、證券公司代表等組成的證券公司分類評價專家評審委員會審議,進(jìn)行最終綜合性評價。

百惠證券認(rèn)為《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》的評價標(biāo)準(zhǔn)客觀正確,而且進(jìn)行定期評價確實能夠體現(xiàn)證券公司各方面的管理架構(gòu)及操作風(fēng)險的管理能力。其中「資本充足」是首項標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo),主要反映證券公司凈資本以及以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)情況,體現(xiàn)其資本實力及流動性狀況。另外「公司治理與合規(guī)管理」方面,評價能夠直接反映公司的規(guī)范的運作情況,直接篩選出合資格的證券公司 ,以百惠證券(中央牌照編號:BPQ161)為例,獲發(fā)牌以進(jìn)行第一類及第四類受規(guī)管活動,同時于香港、深圳及上海等地皆設(shè)有辦事處或相關(guān)公司。

在信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)及信息披露方面,這幾項評價指標(biāo)著重觀察證券公司對于自己客戶資產(chǎn)及信息的保障。百惠證券相信這幾個標(biāo)準(zhǔn)對于建立券商的正面形象攸關(guān)重要,即使從細(xì)微位置出發(fā)亦不容忽視的,例如投資者需在百惠證券APP內(nèi)設(shè)立雙重保安編碼,以防任何人士未經(jīng)授權(quán)下進(jìn)行任何操作。同時,百惠證券亦遵守香港特別行政區(qū)一切有關(guān)保存?zhèn)€人資料的法例及監(jiān)管規(guī)定,務(wù)求讓投資者安心。中國證監(jiān)會在基準(zhǔn)分上綜合各項能力,亦會審慎考慮這些因素以加分,證券公司甚至可評級為A級的高水平。

相反,一些爆出負(fù)面消息的券商,會因為被判定為難以承受潛在風(fēng)險,更甚發(fā)生過重大的情況曾被采取措施處置,所以這些證券公司在受影響下或會被降級至D或E級。總括而言,不少的券商在《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》著重大力發(fā)展自身的軟硬實力,久而久之下進(jìn)行了良性競爭,推動金融市場行穩(wěn)致遠(yuǎn)。