十部門聯(lián)合發(fā)聲
近日,央行等十部門聯(lián)合發(fā)文,關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知。《通知》明確規(guī)定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位;虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng);境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng);參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警,涉及全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警和建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。
最后,《通知》提到要加強(qiáng)政策解讀和宣傳教育。具體來(lái)說(shuō),各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)要充分運(yùn)用各類媒體等傳播渠道,通過(guò)法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,向社會(huì)公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等,增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
據(jù)了解,人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,近年來(lái)比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行,擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序,滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng),嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的。《通知》再次強(qiáng)調(diào)具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的虛擬貨幣,如比特幣、以太幣等,包括泰達(dá)幣等所謂穩(wěn)定幣,均不具有與法定貨幣等同的法律地位,不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通。
各部門、各地區(qū)將認(rèn)真貫徹落實(shí)《通知》提出的各項(xiàng)舉措,構(gòu)建中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長(zhǎng)效工作機(jī)制,始終保持高壓態(tài)勢(shì),動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣,嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng),依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
名為“智能合約互助”實(shí)為“虛擬貨幣傳銷”
近年來(lái),虛擬貨幣傳銷活動(dòng)成為重點(diǎn)打擊對(duì)象,防止不法分子打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)展開(kāi)違法犯罪活動(dòng),導(dǎo)致人民群眾財(cái)產(chǎn)受損。一旦發(fā)現(xiàn),將嚴(yán)厲打擊,杜絕死灰復(fù)燃。
近日,在江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)下,鹽城市公安局經(jīng)偵支隊(duì)發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人彭某等人研發(fā)“MMMdefi”平臺(tái),利用區(qū)塊鏈智能合約技術(shù),使傳銷規(guī)則的邏輯代碼在鏈上自動(dòng)執(zhí)行。據(jù)了解,今年2月到4月,該平臺(tái)共發(fā)展5萬(wàn)余名會(huì)員,有100多層級(jí),涉案金額達(dá)10億余元。4月23日,辦案民警赴北京、鄭州、成都等地開(kāi)展集中收網(wǎng),一舉搗毀了這一打著區(qū)塊鏈旗號(hào)的傳銷犯罪團(tuán)伙,并抓獲犯罪嫌疑人16名。
MMMDeFi是MMM去中心化互助金融的簡(jiǎn)稱,MMM曾是互聯(lián)網(wǎng)第一大互助盤騙局,騙了國(guó)人數(shù)百億資產(chǎn)。從名字不難看出,該項(xiàng)目想通過(guò)“標(biāo)題黨”吸引原來(lái)參加過(guò)MMM項(xiàng)目的會(huì)員,從而使這一非法的資金盤能夠在短時(shí)間內(nèi)引起“投資人”注意。
該項(xiàng)目本身沒(méi)有盈利能力,打著“互助互愛(ài)幫助他人”的幌子,依靠“投資人”充錢和發(fā)展下線維持,并且以絕對(duì)安全,化解傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)的模式來(lái)包裝所謂的創(chuàng)新性,但是無(wú)論如何宣傳也無(wú)法掩飾“擊鼓傳花”資金盤傳銷的本質(zhì)。
MMMDeFi宣稱沒(méi)有政策風(fēng)險(xiǎn)、不會(huì)跑路,利用“區(qū)塊鏈智能合約+金融模型機(jī)制+人們互相捐助”等操作與運(yùn)營(yíng),能夠顛覆傳統(tǒng)中心化金融秩序,實(shí)現(xiàn)人人均富。
但說(shuō)到底這就是一場(chǎng)“龐氏騙局”,MMMDeFi是MMM的仿盤。其賺錢途徑簡(jiǎn)單粗暴——“打款即暴富”、“拉人頭即暴富”。
在暴利的刺激下,“投資人”瘋狂往平臺(tái)充錢,同時(shí)也說(shuō)服周遭的親朋好友加入,即為“發(fā)展下線”,推薦的人越多就能分到更多收入,這也是所有傳銷組織的共性,必須持續(xù)有新鮮血液加入,一旦沒(méi)有新人加入,隨時(shí)面臨崩盤。
為了方便行騙,該類項(xiàng)目通常把自己包裝成有世界知名區(qū)塊鏈項(xiàng)目、金融機(jī)構(gòu)或者經(jīng)濟(jì)學(xué)家、技術(shù)專家的加入,且在網(wǎng)絡(luò)大肆宣傳,以騙取公眾信任。
防范虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪
近年來(lái),通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)展會(huì)員成了傳銷活動(dòng)的新品種,并逐漸占據(jù)主流,以“區(qū)塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪比例上升。這種無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的傳銷形式相比傳統(tǒng)的傳銷更具隱蔽性,傳播更廣、危害也更大。該類網(wǎng)絡(luò)傳銷具有非接觸性、一對(duì)多等特點(diǎn),有的網(wǎng)絡(luò)傳銷僅僅數(shù)月就發(fā)展到幾十萬(wàn)人,更有甚者突破了百萬(wàn)人。
同時(shí),虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷還呈現(xiàn)出多種犯罪形式交織的情況,有的網(wǎng)絡(luò)傳銷與傳統(tǒng)聚集式傳銷、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織,破壞社會(huì)穩(wěn)定,造成資金外流等一系列危害。
為了迷惑大眾,通常網(wǎng)絡(luò)傳銷在初期階段會(huì)照常辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照,開(kāi)設(shè)網(wǎng)站、App、微信公眾號(hào)等內(nèi)容,有的為了快速騙錢就選擇做“短線”生意,迅速做出新平臺(tái)改頭換面,重新騙錢。而這些項(xiàng)目將區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財(cái)經(jīng)內(nèi)容混淆在一起,不是專業(yè)人士很難分辨真假,欺騙性極強(qiáng)。
知帆科技安全團(tuán)隊(duì)一直以來(lái)利用自身平臺(tái)為公眾揭露利用區(qū)塊鏈概念的犯罪套路,研究虛擬貨幣新型犯罪手法和模式,知帆科技安全專家認(rèn)為,虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷利用的依然是老套路,通過(guò)發(fā)展下線維持資金流,以達(dá)到侵占公眾存款的目的。虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷通常具備以下特征:1.利用區(qū)塊鏈的噱頭來(lái)包裝和炒作,從而誘騙投資者;2.交納一定數(shù)額的虛擬貨幣作為入門費(fèi);3.犯罪組織化、專業(yè)化、隱蔽化;4.拉人頭模式、層級(jí)深、采用層級(jí)團(tuán)隊(duì)計(jì)酬;5.發(fā)展速度快,可復(fù)制性強(qiáng)。
知帆科技安全專家提醒:“區(qū)塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣炒作不是一個(gè)概念,對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),要警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的非法集資、傳銷、詐騙的騙局,不要盲目相信高額利潤(rùn)的承諾,樹(shù)立正確的貨幣和金融觀念,切忌盲目跟風(fēng)投資。”
