當前，證券行業數字化轉型正加速推進，并不斷推動業務與技術的融合。之前我們邀請到平安證券平臺金融中心執行總經理顧遠作客數勢科技，訪談了平安證券在面對國內資本市場快速變革時的各項舉措——策略上堅持“以客戶為中心”，利用科技升級組織運營系統建設。目前平安證券個人客戶數突破2200萬人，穩居行業前列。那么具體來說，平安證券是如何推進“線上化、數據化、智能化”經營路徑的呢？今天，我們將通過梳理數字化背景下投顧服務經理小李日常工作的一天，展示平安證券數字化實踐和其背后支持的平臺系統能力。

投顧服務經理小李的一天：

早上9點

正值月末，需要盤點客戶持倉診斷。此時，投顧服務經理小李通過流失預警模型，優先查看流失風險較高的客群，分析客戶投資成長過程中遇到的挑戰，并推送客戶感興趣的研報，以提高客戶的投資體驗，幫助客戶更好的成長，增加與客戶間的信任感。

上午11點

公司正在進行某投資產品的直播推廣活動，平臺基于算法模型，將該活動精準推送給潛在人群。某客戶觀看了此場直播并點擊立即咨詢。此時，小李企業微信收到提醒，及時聯系客戶并為其介紹產品的應用場景和收益情況。

下午4點

一天的工作即將結束，小李開始進行今日工作的數據復盤和制定明天的To do list，總結兩者的相關性：他發現臨近季度末，客戶資產閑置情況較明顯，為保證客戶資金利用效率，需盡快制作客戶需求評估清單，以及多維客戶標簽資產配置，進行精準、分類的金融產品介紹，提高客戶的留存率與復購率。

晚上6點

小李打開近一個月的工作周報進行對比總結，他發現本月養老基金相較于其他產品的銷售推廣成功率低了30%。平臺向他推薦了個人養老金培訓和對應的營銷MOT培訓，協助他提升客戶答疑能力，并優化推薦話術，提升服務質量。同時，平臺還建議他可以優化市場推廣活動的精準度，如采用多波次推廣策略、優化客戶觸達的渠道與頻次，以及實現推廣轉化率提升等。

（以上工作流程經加工后展示，請勿對號入座，平安證券和數勢科技擁有最終解釋權）

縱觀平安證券投顧服務經理小李一天的關鍵工作內容，發現他聚焦“客戶全旅程洞察”和“全渠道協同”兩大方面，通過“智能化、精細化”的高效率經營，利用流失風險預警、實時觸發和金融產品合理介紹，實現存量客戶的投資順暢度與客戶滿意度的雙提升，并獲取服務商機。在此目標實現過程中，數勢科技作為平安證券專業的數字化合作伙伴，與其共同打造了數字化客戶經營平臺，助力平安證券突破數據資產使用價值瓶頸，加速技術能力升級，加強獲客和改善客戶結構，為客戶提供優質的財務管理體驗，最終實現經營路徑的智能化。

工作場景背后數字化平臺建設如下圖

（數字化客戶經營平臺架構）

構建統一的指標平臺和標簽平臺，實現平安證券的用戶數據資產沉淀，完成初步的客戶可識別，為數字化經營提供數據基礎。

在原有經營平臺的基礎上，數勢科技助力平安證券進行客戶經營平臺的數據治理，統一數據口徑，并結合平安證券“以客戶為中心”的服務體系建設，梳理現有指標，構建可層層分解、相互聯系、具有全局性的新指標體系。

同時，平安證券與數勢科技將散落在各個系統中的標簽分類進行科學梳理，結合客戶層面、產品匹配層面、市場信息輸入層面、觸達客戶渠道層面的應用場景，通過OneID、實時標簽和內置的各類算法模型，如人群擴散模型、意圖識別與算法模型等，為客戶與產品、員工的精準匹配提供支持。譬如，上述場景中小李用于識別流失風險較高客群所使用的流失預警模型，助力平安證券實現初步的客戶可識別，為后續精準服務體系迭代奠定了基礎。

以用戶全生命周期管理為核心，搭建策略效果分析平臺，實現策略效果的智能化分析，提升決策分析的準確性。

圍繞存量客戶的精細化運營升級這一核心需求，數勢科技為平安證券設計和提供了數字化客戶經營平臺的智能化產品——客戶經營策略效果分析平臺，切實提升了運營環節的靈活性和營銷策略的精準性。該平臺通過客戶洞察模塊，幫助平安證券的一線投顧服務經理根據客群、需求、商品偏好等全方位數據建立有強指導性的用戶畫像，及時提供個性化服務。比如小李在復盤當日工作中所做的多維客戶標簽，設定并拆解相應的量化指標，確定了分析與決策的標準，實現投顧運營目標的拆解和追蹤。

在此之上，平臺還提供了診斷分析能力，投顧服務經理可通過旅程分析、畫像分析、大盤分析和漏斗分析等工具模型，挖掘阻礙目標達成的問題，尋找問題根因，預測發展趨勢。值得一提的是，此平臺基于客戶生命周期管理，結合實時智能技術增強了平安證券的精細化運營能力，建立對高潛用戶、預流失用戶的畫像分析，也進一步增強運營策略的精準性，有利于促進客群從“引入期”向“成熟期”躍遷，并穩定在“成熟期”運營。

基于客戶旅程，搭建自動化營銷策略平臺，完成精準的策略設計與優化自迭代，實現營銷閉環，促進決策效率提升。

在平安證券原有客戶經營平臺提供單獨事件的策略服務基礎上，數勢科技助力增加自動化營銷策略平臺的部署，基于數據資產層的精細化客戶分層機制和策略效果平臺的分析結果，為平安證券的一線投顧服務經理智能設計更有針對性的運營策略。

具體來說，平安證券的一線團隊可結合人工經驗與智能算法模型，設計合理的用戶運營方案。在運營過程中，平臺還支持各維度數據的復盤，助力投顧服務經理完成策略優化，提升服務質量。如在上述場景中，平臺為提升個人養老金銷售推廣成功率所生成的策略建議。

客戶旅程自動化營銷策略平臺在夯實經營平臺數據標簽基礎和上線精細化分析體系后完成部署，它擁有策略效果智能分析與自迭代的特點。數勢科技運用機器學習算法和運籌優化技術實現策略模型自迭代，讓自動化營銷策略平臺根據數據分析結果自主實現策略修改，讓其策略設計和優化迭代模塊實現智能推送、效果智能評估、自迭代升級的完整閉環，實現客戶經營平臺決策效率提升。

在整體搭建數字化客戶經營平臺過程中，平安證券技術團隊和數勢科技采用先試點再推廣的“小步快走”方式，逐漸釋放業務價值，對營銷數據不準確、平臺信息接口多、精準營銷畫像難等多項難題進行逐個擊破。

事實上，自2013年開啟向互聯網券商的轉型以來，經過近十年耕耘，科技賦能已成為平安證券最亮眼的底色。在服務模式向“以客戶為中心”轉型已成共識的今天，平安證券也正是通過“科技賦能”脫穎而出。數勢科技圍繞存量客戶的精細化運營升級這一核心需求，為平安證券打造的上述數字化客戶經營平臺，有效延續了平安證券買方投顧的理念和服務體系，讓客戶“安心投顧”。

結語

目前，整個金融證券領域對數字化轉型的重要性及緊迫性已達成共識，數字化覆蓋的廣度和深度也在不斷加大。截至2023年1月，共77家證券公司將數字化轉型列為公司發展戰略，數字化轉型的“主戰場”逐步由零售經紀業務擴展到機構業務和資產管理等多個領域，數字化轉型覆蓋多業務領域的證券公司有69家，占比高達89.61%。

（以上數據引用自中國證券業協會）

那么未來，各大金融證券機構應當如何部署數字化轉型戰略？數字化轉型措施需要具備哪些特點？企業上線的系統架構又當具備哪些產品能力？請關注數勢科技，了解更多。

據了解，數勢科技作為行業領先的數據智能平臺與技術服務提供商，未來將繼續憑借豐富的業務know-how及技術know-how，深耕金融行業，幫助企業構建企業數字大腦，通過包括數據資產云、經營分析云、智能營銷云在內的一系列智能決策產品，助力企業實現數字化升級，打造業務增長新引擎。